V situaci, kdy se účastník starého penzijka zamyslí nad budoucí délkou svého spořicího horizontu a rozhodne se, že přestoupí do nového – protože tam si vydělá díky akciovým investicím více –, může mít problém svůj přestup zahájit. Rozhodnutí přejít do nového penzijka je správné, protože pokud mu zbývá více než pět let spoření ve starém penzijku, nové DPS je pro něj ten správný produkt. Ale jak vlastně začít, když už ani neví, kde si penzijko zakládal a zda k němu doma má nějaký dokument… Smlouvu o starém penzijním připojištění po letech nenajde a vlastně ani pořádně neví, u jaké penzijní společnosti své penzijko má – nepřešla jeho tehdejší penzijní společnost časem v rámci nějaké obchodní akvizice pod jinou? A pod kterou?

Pro tyto případy má Asociace penzijních společností ČR na svém webu tlačítko „U koho mám penzijko?“. Postup zjišťování není složitý, ministerstvo financí na žádost o informaci odepíše, jakou eviduje u rodného čísla žadatele penzijní společnost, do níž posílá státní příspěvky podle výše měsíční úložky. Ministerstvo k žádosti poskytuje jednoduchý formulář, na který z webu APS ČR odkazujeme. Kontaktovat ministerstvo můžete datovou schránkou, e-mailem či fyzicky poslaným dopisem.

Sami jsme postup, který na našem webu uvádíme, vyzkoušeli. Proces nebyl nějak zdlouhavý, odpověď jsme měli za osm pracovních dní, a navíc se nám podařilo zjistit další podrobnosti. Při podání žádosti e-mailem je nutné „své elektronické podání opatřit uznávaným elektronickým podpisem“. Dále jsme zkoušeli poslat žádost s vlastnoručním podpisem fyzicky, tedy dopisem (zvolili jsme doporučený) na adresu ministerstva. Podpis na papíru nemusí být ověřený, ale sken vlastnoručního podpisu není považován za vlastnoruční. A samozřejmě ještě zbývá možnost odeslání z datovky fyzické osoby.

Proces zjišťování tedy není složitý, a pokud dodržíte přesný postup, ministerstvo reaguje velmi pružně. Nyní potenciální účastník ví, kde má penzijko, a může zavolat do té „své“ penzijní společnosti s přáním přestupu do nového penzijka DPS, kde si vydělá víc. Navíc od roku 2024 lze přejít ze starého do nového penzijka rychleji v případě, že se rozhodnete změnit penzijní společnost. Odpadl totiž mezikrok přejít nejdříve do nového penzijka ve své stávající penzijní společnosti a až pak ji teprve změnit za jinou.

Zvažte tedy přechod do nového penzijka, na rozdíl od starého penzijního připojištění investuje do akcií a lépe pomůže se zabezpečením na stáří.