Penzijní fondy letos přinesly klientům více než dobré zhodnocení. Jen ke konci listopadu byl průměrný výnos dynamických fondů nového penzijka 15 %. Portál Seznam zprávy již zmapoval situaci za celý rok a informuje o tom, že nejlepší z fondů dokonce pokořil 30% hranici ročního výnosu, což se stalo teprve podruhé v historii nového penzijního spoření.

„Zatím tedy vše nasvědčuje tomu, že se letošek svým výnosem z penzijka zařadí mezi ty nejúspěšnější roky,“ hodnotí dosavadní vývoj mluvčí Asociace penzijních společností ČR Jan Sedláček. U dynamických fondů podle něj hrál nejdůležitější roli pozitivní vývoj na světových burzách. „Tyto fondy totiž zhruba z 80 procent investují do akcií velkých světových hráčů a akciových indexů. U vyvážených fondů se k tomu přidal i dobře se vyvíjející dluhopisový trh.“

Zajímavé výsledky letos přinesly také vyvážené fondy, které kombinují akcie a dluhopisy a cílí na mírnější růst při nižším riziku. Atakují 10% hranici výnosu, povinné konzervativní fondy (PKF) nabídly ke konci listopadu průměrné zhodnocení ve výši 3,84 %.

A co čeká penzijko v roce 2025? „Lidé se mohou těšit na start takzvaných alternativních fondů, které budou moci investovat například do nemovitostí, komodit či private equity. Tyto fondy budou tedy ze své podstaty ještě odvážnější a mají potenciál dlouhodobě doručovat ještě vyšší výnosy než dynamické fondy, samozřejmě za cenu vyššího rizika krátkodobých poklesů,“ říká Jan Sedláček.