Portál iDnes.cz se zabývá situací, kdy majitel finančního produktu, tedy například i penzijního spoření, zemře. U penzijka je možné předem stanovit osobu či osoby, kterým mají v případě takové situace peníze z penzijního účtu připadnout. U starého penzijka (penzijní připojištění) bylo možné setkat se s termínem oprávněná osoba, u nového penzijka (doplňkové penzijní spoření) je to osoba určená.

Do dědického řízení tedy peníze nespadají, pokud si zesnulý ve smlouvě uzavřené s penzijní společností jmenovitě takovou osobu nebo osoby určil. Nezáleží na tom, zda účastník zemřel v době, kdy si v penzijku ještě spořil či investoval, nebo zda se tak stalo v situaci, kdy penzijní společnost už peníze vyplácela měsíční rentou. V opačném případě se penzijní účet stane součástí pozůstalostního řízení. To pro iDnes.cz potvrdil i pro případ nového penzijka mluvčí APS ČR: „Pokud si však ve smlouvě neustanovíte určenou osobu, jdou vaše peníze přímo do dědického řízení,“ upozorňuje Jan Sedláček, mluvčí Asociace penzijních společností ČR.

 Celý článek včetně toho, jak se liší situace u starého penzijka, je uložen zde.