V prvním kvartálu letošního roku zhodnotily dynamické fondy nového penzijka DPS v průměru o 1,7 %, vyvážené fondy o 0,64 % a povinné konzervativní fondy (PKF) o 0,91 %. S koncem prvního čtvrtletí tohoto roku a se začátkem druhého byla situace na světových trzích velmi turbulentní a došlo k poklesům cen akcií, které se ale už v těchto dnech – tedy v polovině dubna – daří odmazávat.

Globální situace nemá na aktivně spravované penzijní spoření tak negativní dopad, jaký právě zažívají neaktivně spravovaná portfolia – v nich si investor často volí jednotky druhů akcií a obvykle výrazněji nediverzifikuje. A ani dynamické fondy DPS neobsahují čistě jen akcie, u konzervativních investic jsou ztráty nižší. Penzijní společnosti zároveň poklesy cen akcií využily k výhodným nákupům a doplnily portfolia.

Penzijko má navíc za sebou dva mimořádně úspěšné roky, a především je dlouhodobým produktem. Hodnotit jednotlivé měsíce u něj nedává smysl. Pokud spočítáme průměrný čistý roční výnos v dynamických fondech, za uplynulých pět let dostaneme výsledné zhodnocení přes 9 %. Důležité je tedy nepanikařit, penzijko ztráty podobné těm aktuálním rozmělňuje ve výnosech z let, jako byly uplynulé úspěšné roky 2023 a 2024.

Článek zveřejnily Seznam zprávy zde.